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證券公司誘導(dǎo)客戶買(mǎi)賣(mài)股票造成損失,是否需要賠償?

來(lái)自創(chuàng)業(yè)知識(shí) 內(nèi)容團(tuán)隊(duì)
2025-05-07 16:37:05

在股票交易市場(chǎng)中,投資人入行時(shí),證券公司都會(huì)主動(dòng)給投資人,配備投資經(jīng)理、投資經(jīng)紀(jì)人或者投資指導(dǎo)老師等

在股票交易市場(chǎng)中,投資人入行時(shí),證券公司都會(huì)主動(dòng)給投資人,配備投資經(jīng)理、投資經(jīng)紀(jì)人或者投資指導(dǎo)老師等標(biāo)配經(jīng)紀(jì)人員,目的是為了適時(shí)給予投資人指導(dǎo),從而在投資人買(mǎi)賣(mài)股票的交易中獲取傭金。但有些證券公司或經(jīng)紀(jì)人員,為了獲取傭金,會(huì)誘導(dǎo)投資人交易,給投資人造成了不必要的損失。

在實(shí)踐中,證券公司及其工作人員“誘導(dǎo)”投資人買(mǎi)賣(mài)股票的情形,一般有以下幾種:

1、違背指令。違背指令,是指證券商違背客戶的交易指令為其買(mǎi)賣(mài)證券的行為。如投資人要求買(mǎi)A股,證券公司擅自買(mǎi)了B股的行為。

2、混合操作。混合操作,是指證券綜合商將自營(yíng)業(yè)務(wù)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)混合操作,即在有價(jià)證券交易中,證券綜合商一方面接受投資者的買(mǎi)賣(mài)委托充當(dāng)投資者的受托人而代客買(mǎi)賣(mài),另一方面又是投資者的相對(duì)交易人充當(dāng)交易一方而自己買(mǎi)賣(mài)。

3、不當(dāng)勸誘。不當(dāng)勸誘,是指證券商利用欺騙手段誘導(dǎo)客戶進(jìn)行證券交易。

4、過(guò)量交易。過(guò)量交易,是指證券商以多獲取傭金為目的誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)或在客戶的帳戶上翻炒證券的行為。

當(dāng)投資人遭受證券公司欺詐客戶的行為時(shí),按照《證券法》及相關(guān)司法解釋的規(guī)定,是可以要求證券公司賠償損失的。

只是投資人想要成功獲得賠償?shù)?,就必須有充分的證據(jù)資料,如聊天記錄、電話錄音、交易記錄等等證據(jù),否則就會(huì)因證據(jù)不足而無(wú)法索賠的。

需要注意的是,不是有了證據(jù)就可以索償?shù)模C據(jù)必須是充分有力才行。因?yàn)樽C券公司提供指導(dǎo)建議本身沒(méi)有不妥的,只有建議存在明顯“誘導(dǎo)、誤導(dǎo)、欺騙”等情況時(shí),才能認(rèn)定證券公司欺詐客戶的。

情況不同,收集的證據(jù)資料就會(huì)存在不同的。倘若您遭遇此類(lèi)情況時(shí),不知道具體收集哪些證據(jù)資料,可以向?qū)I(yè)經(jīng)濟(jì)糾紛律師咨詢,積極通過(guò)法律途徑維護(hù)自身權(quán)益。

證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法

第一章總則

第一條為規(guī)范股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的開(kāi)展,維護(hù)借貸雙方的合法權(quán)益,防范金融風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)我國(guó)資本市場(chǎng)的穩(wěn)健發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)證券法》和《貸款通則》的有關(guān)規(guī)定,特制定本辦法。

第二條本辦法所指的股票質(zhì)押貸款,是指證券公司以自營(yíng)的股票和證券投資基金券作質(zhì)押,向商業(yè)銀行獲得資金的一種貸款方式。

第三條本辦法所指的質(zhì)押物,是指在證券交易所上市流通的、綜合類(lèi)證券公司自營(yíng)的人民幣普通股票(A股)和證券投資基金券(以下統(tǒng)稱股票)。

第四條本辦法所指借款人為依照《中華人民共和國(guó)證券法》設(shè)立的綜合類(lèi)證券公司總公司貸款人為國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行及其授權(quán)分行、其他商業(yè)銀行總行。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為本辦法所指質(zhì)押物的法定登記機(jī)構(gòu)。

第五條股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的歸口管理機(jī)關(guān)為中國(guó)人民銀行總行。商業(yè)銀行開(kāi)辦股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)須經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)。

第六條借款人通過(guò)股票質(zhì)押貸款所得資金的用途,必須符合《中華人民共和國(guó)證券法》的有關(guān)規(guī)定。

第二章貸款人、借款人

第七條申請(qǐng)開(kāi)辦股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的貸款人,應(yīng)具備以下條件:

第八條借款人應(yīng)具備以下條件:

第三章貸款的期限、利率、質(zhì)押率

第九條股票質(zhì)押貸款期限最長(zhǎng)為6個(gè)月。貸款合同到期后,不得展期,新發(fā)生的質(zhì)押貸款按本辦法規(guī)定重新審查辦理。借款人提前還款,須經(jīng)貸款人同意。

第十條股票質(zhì)押貸款利率參照中國(guó)人民銀行規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)同期同檔次商業(yè)貸款利率確定,并可適當(dāng)浮動(dòng),最高上浮幅度為30,最低下浮幅度為10。

第十一條用于質(zhì)押貸款的股票原則上應(yīng)業(yè)績(jī)優(yōu)良、流通股本規(guī)模適度、流動(dòng)性較好。貸款人不得接受以下幾種股票作為質(zhì)押物:

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