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金融公司注冊點的選擇是一個至關(guān)重要的決策，對企業(yè)的經(jīng)營以及未來的發(fā)展具有重要的影響。一個優(yōu)越的注冊點可以帶來更多的商機和良好的聲譽，而一個不當?shù)倪x擇可能會給企業(yè)帶來許多麻煩和限制。因此，如何選擇一個適合自己企業(yè)的金融公司注冊點成為了每個企業(yè)家需要思考的問題。1.地理位置的考慮地理位置是選擇金融公司注冊點時需要考慮的首要因素之一。一個好的地理位置可以讓企業(yè)更加便利地開展業(yè)務活動，降低交通成本和物流成本。另外，地理位置還會影響到企業(yè)與客戶、合作伙伴的交流和合作，選擇一個交通便利、資源豐富的地理位置可以為企業(yè)開拓更多商機。此外，地理位置還會影響到企業(yè)所要承擔的稅務負擔。不同地域的稅收政策不同，有些地區(qū)的稅收政策較為寬松，可以為企業(yè)帶來更多的稅收優(yōu)惠。因此，在選擇金融公司注冊點時，需要考慮地方稅務政策，并選擇一個對企業(yè)較為有利的地理位置。2.政策環(huán)境的考慮政策環(huán)境是選擇金融公司注冊點時需要密切關(guān)注的因素之一。不同地區(qū)的政策環(huán)境不同，有些地區(qū)對金融公司的發(fā)展提供了很好的支持，有利于企業(yè)的快速發(fā)展和擴張；而有些地區(qū)則對金融公司實行較為嚴格的監(jiān)管措施，限制了企業(yè)的發(fā)展空間。因此，在選擇金融公司注冊點時，需要了解當?shù)氐恼攮h(huán)境，并選擇一個對金融公司發(fā)展較為友好的地方。具體可以查閱當?shù)氐恼呶募?、咨詢政府相關(guān)部門，或?qū)で髮I(yè)的法律服務機構(gòu)的意見。3.行業(yè)聚集效應的考慮行業(yè)聚集效應是選擇金融公司注冊點時需要考慮的另一個重要因素。某些地區(qū)由于擁有較早的金融業(yè)發(fā)展，形成了相對完善的金融生態(tài)系統(tǒng)，吸引了眾多金融機構(gòu)和專業(yè)人才的聚集。這種行業(yè)聚集效應可以為企業(yè)提供更好的合作機會和資源共享。因此，在選擇金融公司注冊點時，可以考慮選擇那些擁有較強行業(yè)聚集效應的地區(qū)。通過與同行企業(yè)的合作和資源共享，可以更好地發(fā)揮協(xié)同效應，提升企業(yè)的競爭力。4.文化環(huán)境的考慮文化環(huán)境是選擇金融公司注冊點時容易被忽略的一個因素，但它同樣重要。不同地區(qū)的文化環(huán)境不同，有些地方的文化氛圍非常濃厚，注重商業(yè)文化的傳承和創(chuàng)新，這可以為企業(yè)的發(fā)展提供良好的土壤。因此，在選擇金融公司注冊點時，可以考慮選擇那些具有創(chuàng)新氛圍和良好商業(yè)文化的地區(qū)。這樣可以為企業(yè)吸引更多的人才，提供更好的創(chuàng)新和發(fā)展環(huán)境。5.成本因素的考慮成本是選擇金融公司注冊點時需要綜合考慮的一個重要因素。不同地區(qū)的生活成本、租金成本、勞動力成本等各種成本因素差異巨大，直接影響著企業(yè)的運營成本和盈利能力。因此，在選擇金融公司注冊點時，需要綜合考慮成本因素，并選擇一個相對成本較低、可控的地區(qū)。在降低企業(yè)成本的同時，也可以為企業(yè)提供更大的發(fā)展?jié)摿Α？偨Y(jié)選擇一個合適的金融公司注冊點對企業(yè)的發(fā)展至關(guān)重要。地理位置、政策環(huán)境、行業(yè)聚集效應、文化環(huán)境以及成本因素等都是需要綜合考慮的因素。企業(yè)家需要根據(jù)自身企業(yè)的定位和發(fā)展戰(zhàn)略，選擇一個適合自己的金融公司注冊點。通過合理的選擇，企業(yè)可以獲得更多商機、降低成本，并為企業(yè)的快速發(fā)展奠定良好的基礎(chǔ)。

注冊金融服務公司涉及許多特殊要求和法規(guī)。本篇文章旨在為你提供全面的金融服務公司注冊要求，以及必要的實用步驟和技巧，幫助你順利完成注冊過程。一、金融服務公司注冊的重要性1.1 為何選擇金融服務行業(yè)？金融服務行業(yè)是全球經(jīng)濟的重要組成部分，注冊金融服務公司為你開啟了一片廣闊的商業(yè)機會。二、金融服務公司注冊要求：基礎(chǔ)概述2.1 法定資本要求根據(jù)公司的類型和提供的服務，法定資本要求可能有所不同。2.2 合格管理團隊需要具備一定的金融行業(yè)經(jīng)驗和資質(zhì)。2.3 業(yè)務范圍明確需明確公司的主要業(yè)務范圍和提供的金融服務類型。三、金融服務許可：關(guān)鍵步驟3.1 申請金融服務許可證注冊金融服務公司通常需要特殊許可證。3.2 提交相關(guān)文件包括但不限于商業(yè)計劃書、合伙人和管理人員的資格證明等。四、法規(guī)合規(guī)：確保合法經(jīng)營4.1 遵循金融法規(guī)金融機構(gòu)必須遵循特定的法規(guī)和指導原則。4.2 數(shù)據(jù)保護和隱私需確?？蛻魯?shù)據(jù)的安全和隱私保護。五、金融服務公司注冊流程：步驟詳解5.1 確定公司類型例如：商業(yè)銀行、投資銀行、保險公司等。5.2 準備公司章程需根據(jù)當?shù)胤蓽蕚涔镜恼鲁獭?.3 提交注冊申請向相關(guān)政府部門提交申請。5.4 獲得許可證在完成所有要求和審查后，你將獲得許可證。六、避免的常見錯誤6.1 資料不全或錯誤確保所有提交的文件和資料都是完整和準確的。6.2 忽視法規(guī)合規(guī)合規(guī)性是金融服務公司的關(guān)鍵因素，不能忽視。七、總結(jié)金融服務公司注冊要求相對復雜，涉及許多特定的法律和法規(guī)。通過理解和遵循這些要求，你將能夠成功注冊你的金融服務公司。親愛的朋友，我知道金融服務公司的注冊聽起來可能很復雜。但不用擔心，只要跟隨這篇指南的步驟，你就能夠順利完成。如果你還有任何問題或疑慮，只需隨時聯(lián)系我。我作為一位金融服務公司注冊專家，一直在這里為你提供幫助和指導。祝你在金融服務行業(yè)的創(chuàng)業(yè)之路一切順利！期待你的成功和進展！

金融行業(yè)一直是一個競爭激烈的市場，各種金融公司紛紛注冊并努力開展業(yè)務。然而，在這個競爭中，新公司往往面臨著注冊費用高昂的問題。幸運的是，有一些優(yōu)惠政策和措施可以幫助新金融公司降低注冊費用，從而更好地開展業(yè)務。1. 減免注冊費用為了促進金融行業(yè)的發(fā)展，一些地區(qū)或國家對新注冊的金融公司提供減免注冊費用的政策。這些政策通常會將注冊費用減免一定比例，甚至全免。新公司可以在注冊時申請享受此項政策，大大降低了注冊的負擔。2. 初期稅收優(yōu)惠除了注冊費用，新注冊的金融公司還需要面對稅收的壓力。為了吸引更多金融公司注冊，一些地區(qū)會給予新公司初期的稅收優(yōu)惠。這些優(yōu)惠通常包括減免企業(yè)所得稅、減免增值稅等，有效減少了公司開展業(yè)務初期的財務壓力。3. 公司設立支持在一些金融發(fā)達的地區(qū)，政府會為金融公司的設立提供一系列支持。這些支持可以包括提供辦公場所、設備、人力資源等，大大降低了新公司的設立成本。此外，政府還會提供相關(guān)培訓和咨詢服務，幫助新公司更好地了解市場和發(fā)展策略。4. 貸款優(yōu)惠對于一些需要資金支持的新金融公司來說，貸款優(yōu)惠是一項非常重要的政策。一些金融機構(gòu)會為新公司提供低息或無息貸款，解決了公司初期的資金需求。這種貸款優(yōu)惠可以幫助新公司更好地開展業(yè)務，并且減輕公司的財務壓力。5. 專業(yè)指導支持金融行業(yè)的注冊涉及到一系列復雜的法律、財務等事務，對于新公司來說是一項巨大的挑戰(zhàn)。為了幫助新公司更好地注冊，一些專業(yè)機構(gòu)和組織會提供專業(yè)指導和支持。這些指導可以包括注冊流程、文件準備、法律事務等，幫助新公司更加順利地完成注冊。綜上所述，金融公司注冊優(yōu)惠政策的出現(xiàn)為新公司降低了注冊成本，提供了更好的發(fā)展機會。無論是減免注冊費用、稅收優(yōu)惠，還是公司設立支持、貸款優(yōu)惠，都幫助新公司更好地開展業(yè)務。此外，專業(yè)指導支持也有助于新公司更加順利地完成注冊。對于新注冊的金融公司來說，利用這些優(yōu)惠政策和措施助力發(fā)展，將能夠獲得更大的成功和發(fā)展機會。

佛山理財公司注冊，是指在佛山市注冊一家從事理財業(yè)務的公司。隨著金融市場的不斷發(fā)展，越來越多的人開始意識到理財?shù)闹匾?，因此，注冊一家理財公司成為了不少人的選擇。本文將介紹佛山理財公司注冊的相關(guān)內(nèi)容，幫助有意向的人士了解注冊流程和注意事項。第一步：了解佛山市理財公司注冊的政策法規(guī)在注冊佛山理財公司之前，首先需要了解佛山市的相關(guān)政策法規(guī)。比如，佛山市對理財公司的注冊資本有一定的要求，同時還需要具備一定的從業(yè)經(jīng)驗和資質(zhì)。此外，還需要了解佛山市的稅收政策和相關(guān)的行業(yè)標準。第二步：選擇合適的公司類型在佛山市注冊理財公司時，需要選擇合適的公司類型。一般來說，可以選擇有限責任公司、股份有限公司等類型。不同的公司類型有不同的注冊要求和管理制度，需要根據(jù)自身情況進行選擇。第三步：確定公司名稱和經(jīng)營范圍在注冊佛山理財公司時，需要確定公司名稱和經(jīng)營范圍。公司名稱需要符合佛山市的相關(guān)規(guī)定，經(jīng)營范圍需要與公司類型相符合，并且需要在注冊時進行準確的描述。第四步：確定注冊資本在佛山市注冊理財公司時，需要確定注冊資本。注冊資本是公司在注冊時需要繳納的資金，也是公司在運營過程中的基礎(chǔ)資金。注冊資本的數(shù)額需要根據(jù)公司類型和經(jīng)營范圍進行確定。第五步：辦理公司注冊手續(xù)在確定了公司名稱、經(jīng)營范圍和注冊資本后，就可以開始辦理公司注冊手續(xù)了。具體的流程包括提交注冊申請、領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照、申請稅務登記等。需要注意的是，注冊時需要提供相關(guān)的證明材料，并且需要繳納一定的注冊費用。第六步：申請相關(guān)資質(zhì)和執(zhí)照在佛山市注冊理財公司后，還需要申請相關(guān)的資質(zhì)和執(zhí)照。比如，需要申請金融業(yè)務許可證、證券投資咨詢業(yè)務許可證等。這些資質(zhì)和執(zhí)照是公司從事理財業(yè)務的必要條件。第七步：建立公司管理制度在佛山市注冊理財公司后，需要建立完善的公司管理制度。包括公司章程、內(nèi)部管理制度、風險控制制度等。這些制度可以幫助公司規(guī)范經(jīng)營行為，提高管理效率。第八步：開展業(yè)務拓展在完成佛山理財公司注冊后，需要開展業(yè)務拓展?？梢酝ㄟ^廣告宣傳、營銷推廣等方式吸引客戶，同時也需要不斷提高服務質(zhì)量，滿足客戶需求?？偨Y(jié)佛山理財公司注冊是一項復雜的過程，需要了解相關(guān)政策法規(guī)、選擇合適的公司類型、確定公司名稱和經(jīng)營范圍、確定注冊資本、辦理公司注冊手續(xù)、申請相關(guān)資質(zhì)和執(zhí)照、建立公司管理制度、開展業(yè)務拓展等。希望本文可以幫助有意向注冊佛山理財公司的人士了解相關(guān)內(nèi)容，順利完成注冊過程。

各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市財政廳（局），國家稅務總局各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市稅務局，新疆生產(chǎn)建設兵團財政局：為進一步加大對小微企業(yè)的支持力度，現(xiàn)將金融機構(gòu)小微企業(yè)貸款利息收入免征增值稅政策通知如下：一、自2018年9月1日至2020年12月31日，對金融機構(gòu)向小型企業(yè)、微型企業(yè)和個體工商戶發(fā)放小額貸款取得的利息收入，免征增值稅。金融機構(gòu)可以選擇以下兩種方法之一適用免稅：（一）對金融機構(gòu)向小型企業(yè)、微型企業(yè)和個體工商戶發(fā)放的，利率水平不高于人民銀行同期貸款基準利率150%（含本數(shù)）的單筆小額貸款取得的利息收入，免征增值稅；高于人民銀行同期貸款基準利率150%的單筆小額貸款取得的利息收入，按照現(xiàn)行政策規(guī)定繳納增值稅。（二）對金融機構(gòu)向小型企業(yè)、微型企業(yè)和個體工商戶發(fā)放單筆小額貸款取得的利息收入中，不高于該筆貸款按照人民銀行同期貸款基準利率150%（含本數(shù)）計算的利息收入部分，免征增值稅；超過部分按照現(xiàn)行政策規(guī)定繳納增值稅。金融機構(gòu)可按會計年度在以上兩種方法之間選定其一作為該年的免稅適用方法，一經(jīng)選定，該會計年度內(nèi)不得變更。二、本通知所稱金融機構(gòu)，是指經(jīng)人民銀行、銀保監(jiān)會批準成立的已通過監(jiān)管部門上一年度“兩增兩控”考核的機構(gòu)（2018年通過考核的機構(gòu)名單以2018年上半年實現(xiàn)“兩增兩控”目標為準），以及經(jīng)人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會批準成立的開發(fā)銀行及政策性銀行、外資銀行和非銀行業(yè)金融機構(gòu)?！皟稍鰞煽亍笔侵竼螒羰谛趴傤~1000萬元以下（含）小微企業(yè)貸款同比增速不低于各項貸款同比增速，有貸款余額的戶數(shù)不低于上年同期水平，合理控制小微企業(yè)貸款資產(chǎn)質(zhì)量水平和貸款綜合成本（包括利率和貸款相關(guān)的銀行服務收費）水平。金融機構(gòu)完成“兩增兩控”情況，以銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)考核結(jié)果為準。三、本通知所稱小型企業(yè)、微型企業(yè)，是指符合《中小企業(yè)劃型標準規(guī)定》（工信部聯(lián)企業(yè)〔2011〕300號）的小型企業(yè)和微型企業(yè)。其中，資產(chǎn)總額和從業(yè)人員指標均以貸款發(fā)放時的實際狀態(tài)確定；營業(yè)收入指標以貸款發(fā)放前12個自然月的累計數(shù)確定，不滿12個自然月的，按照以下公式計算：營業(yè)收入（年）=企業(yè)實際存續(xù)期間營業(yè)收入/企業(yè)實際存續(xù)月數(shù)×12四、本通知所稱小額貸款，是指單戶授信小于1000萬元（含本數(shù)）的小型企業(yè)、微型企業(yè)或個體工商戶貸款；沒有授信額度的，是指單戶貸款合同金額且貸款余額在1000萬元（含本數(shù)）以下的貸款。五、金融機構(gòu)應將相關(guān)免稅證明材料留存?zhèn)洳椋瑔为毢怂惴厦舛悧l件的小額貸款利息收入，按現(xiàn)行規(guī)定向主管稅務機構(gòu)辦理納稅申報；未單獨核算的，不得免征增值稅。金融機構(gòu)應依法依規(guī)享受增值稅優(yōu)惠政策，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)存在虛報或造假騙取本項稅收優(yōu)惠情形的，停止享受本通知有關(guān)增值稅優(yōu)惠政策。金融機構(gòu)應持續(xù)跟蹤貸款投向，確保貸款資金真正流向小型企業(yè)、微型企業(yè)和個體工商戶，貸款的實際使用主體與申請主體一致。六、銀保監(jiān)會按年組織開展免稅政策執(zhí)行情況督察，并將督察結(jié)果及時通報財稅主管部門。鼓勵金融機構(gòu)發(fā)放小微企業(yè)信用貸款，減少抵押擔保的中間環(huán)節(jié)，切實有效降低小微企業(yè)綜合融資成本。各地稅務部門要加強免稅政策執(zhí)行情況后續(xù)管理，對金融機構(gòu)開展小微金融免稅政策專項檢查，發(fā)現(xiàn)問題的，按照現(xiàn)行稅收法律法規(guī)進行處理，并將有關(guān)情況逐級上報國家稅務總局（貨物和勞務稅司）。財政部駐各地財政監(jiān)察專員辦要組織開展免稅政策執(zhí)行情況專項檢查。七、金融機構(gòu)向小型企業(yè)、微型企業(yè)及個體工商戶發(fā)放單戶授信小于100萬元（含本數(shù)），或者沒有授信額度，單戶貸款合同金額且貸款余額在100萬元（含本數(shù)）以下的貸款取得的利息收入，可繼續(xù)按照《財政部 稅務總局關(guān)于支持小微企業(yè)融資有關(guān)稅收政策的通知》（財稅〔2017〕77號）的規(guī)定免征增值稅。免責聲明：1、文章部分文字與圖片來源網(wǎng)絡，如有問題請及時聯(lián)系我們。2、因編輯需要，文字和圖片之間亦無必然聯(lián)系，僅供參考。涉及轉(zhuǎn)載的所有文章、圖片、音頻視頻文件等資料，版權(quán)歸版權(quán)所有人所有。3、本文章內(nèi)容如無意中侵犯了媒體或個人的知識產(chǎn)權(quán)，請聯(lián)系我們立即刪除，聯(lián)系方式：請郵件發(fā)送至faq@szgobest.com。

據(jù)國家稅務總局網(wǎng)站消息，為支持銀行業(yè)金融機構(gòu)、金融資產(chǎn)管理公司處置不良債權(quán)，有效防范金融風險，9月30日，財政部、稅務總局聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)、金融資產(chǎn)管理公司不良債權(quán)以物抵債有關(guān)稅收政策的公告》（以下簡稱《公告》），《公告》對關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)、金融資產(chǎn)管理公司不良債權(quán)以物抵債有關(guān)稅收政策進行了明確。具體內(nèi)容為：一、銀行業(yè)金融機構(gòu)、金融資產(chǎn)管理公司中的增值稅一般納稅人處置抵債不動產(chǎn)，可選擇以取得的全部價款和價外費用扣除取得該抵債不動產(chǎn)時的作價為銷售額，適用9%稅率計算繳納增值稅。按照上述規(guī)定從全部價款和價外費用中扣除抵債不動產(chǎn)的作價，應當取得人民法院、仲裁機構(gòu)生效的法律文書。選擇上述辦法計算銷售額的銀行業(yè)金融機構(gòu)、金融資產(chǎn)管理公司處置抵債不動產(chǎn)時，抵債不動產(chǎn)作價的部分不得向購買方開具增值稅專用發(fā)票。二、對銀行業(yè)金融機構(gòu)、金融資產(chǎn)管理公司接收、處置抵債資產(chǎn)過程中涉及的合同、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移書據(jù)和營業(yè)賬簿免征印花稅，對合同或產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移書據(jù)其他各方當事人應繳納的印花稅照章征收。三、對銀行業(yè)金融機構(gòu)、金融資產(chǎn)管理公司接收抵債資產(chǎn)免征契稅。四、各地可根據(jù)《中華人民共和國房產(chǎn)稅暫行條例》、《中華人民共和國城鎮(zhèn)土地使用稅暫行條例》授權(quán)和本地實際，對銀行業(yè)金融機構(gòu)、金融資產(chǎn)管理公司持有的抵債不動產(chǎn)減免房產(chǎn)稅、城鎮(zhèn)土地使用稅。五、本公告所稱抵債不動產(chǎn)、抵債資產(chǎn)，是指經(jīng)人民法院判決裁定或仲裁機構(gòu)仲裁的抵債不動產(chǎn)、抵債資產(chǎn)。其中，金融資產(chǎn)管理公司的抵債不動產(chǎn)、抵債資產(chǎn)，限于其承接銀行業(yè)金融機構(gòu)不良債權(quán)涉及的抵債不動產(chǎn)、抵債資產(chǎn)。六、本公告所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)設立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村資金互助社以及政策性銀行。七、本公告執(zhí)行期限為2022年8月1日至2023年7月31日。本公告發(fā)布之前已征收入庫的按照上述規(guī)定應予減免的稅款，可抵減納稅人以后月份應繳納的稅款或辦理稅款退庫。已向處置不動產(chǎn)的購買方全額開具增值稅專用發(fā)票的，將上述增值稅專用發(fā)票追回后方可適用本公告第一條的規(guī)定。

【工信部：加大對中小微企業(yè)融資支持力度 支持專精特新企業(yè)加快上市】工信部部長金壯龍表示，現(xiàn)在金融機構(gòu)都很重視對中小微企業(yè)的金融支持，我們將引導金融機構(gòu)持續(xù)加大對中小微企業(yè)融資支持力度。發(fā)揮資本市場作用，支持專精特新企業(yè)加快上市。發(fā)揮國家中小企業(yè)發(fā)展基金引導作用，帶動社會資本加大投入。

據(jù)發(fā)改委網(wǎng)站消息，日前，國家發(fā)展改革委發(fā)布關(guān)于進一步完善政策環(huán)境加大力度支持民間投資發(fā)展的意見。其中提出，加大對民間投資項目融資的政策支持。加強涉企信用信息共享應用，引導金融機構(gòu)對民營企業(yè)精準信用畫像，客觀合理判斷企業(yè)風險。建立和完善社會資本投融資合作對接機制，通過項目對接會等多種方式，搭建有利于民間投資項目與金融機構(gòu)溝通銜接的平臺。發(fā)揮政府性融資擔保機構(gòu)作用，按市場化原則對符合條件的交通運輸、餐飲、住宿、旅游行業(yè)民間投資項目提供融資擔保支持，擴大民營企業(yè)融資擔保業(yè)務規(guī)模。引導金融機構(gòu)積極支持民間投資項目。推動金融機構(gòu)按市場化原則積極采用續(xù)貸、貸款展期、調(diào)整還款安排等方式對民間投資項目予以支持，避免因抽貸、斷貸影響項目正常建設。完善民營企業(yè)債券融資支持機制，加大對民營企業(yè)發(fā)債融資的支持力度。引導金融機構(gòu)創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務，降低對民營企業(yè)貸款利率水平和與融資相關(guān)的費用支出，加大對符合條件的民間投資項目的支持力度。督促金融機構(gòu)對民營企業(yè)債券融資交易費用能免盡免。

根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條　商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：（一）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符。（二）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。（三）法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。（四）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。（五）與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付。（六）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。（七）提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。（八）客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。（九）客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務，而其資金的來源和用途可疑。（十）客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符。（十一）外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符。（十二）外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準金額或者借入的直接外債，從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。（十三）證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符。（十四）證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。（十五）保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。（十六）自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。（十七）居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。（十八）多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。第十二條　證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：（一）客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標準的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。（二）沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。（三）客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。（四）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易。（五）與洗錢高風險國家和地區(qū)有業(yè)務聯(lián)系。（六）開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶。（七）客戶長期不進行或者少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付。（八）長期不進行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進行期貨交易，而且資金量巨大。（九）客戶頻繁地以同一種期貨合約為標的，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金。（十）客戶作為期貨交易的賣方以進口貨物進行交割時，不能提供完整的報關(guān)單證、完稅憑證，或者提供偽造、變造的報關(guān)單證、完稅憑證。（十一）客戶要求基金份額非交易過戶且不能提供合法證明文件。（十二）客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由。（十三）客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑。第十三條　保險公司應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：（一）短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋。（二）頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。（三）對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險產(chǎn)品的保障功能和投資收益。（四）猶豫期退保時稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達到大額的。（五）發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財務狀況等信息不真實的。（六）購買的保險產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)金融機構(gòu)及其工作人員解釋后，仍堅持購買的。（七）以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟狀況不符的。（八）大額保費保單猶豫期退保、保險合同生效日后短期內(nèi)退?；蛘咛崛‖F(xiàn)金價值，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶或者非繳費賬戶的。（九）不關(guān)注退?？赡軒淼妮^大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理解釋退保原因的。（十）明顯超額支付當期應繳保險費并隨即要求返還超出部分。（十一）保險經(jīng)紀人代付保費，但無法說明資金來源。（十二）法人、其他組織堅持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費賬戶方式退還保費，且不能合理解釋原因的。（十三）法人、其他組織首期保費或者躉交保費從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。（十四）通過第三人支付自然人保險費，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關(guān)系的。（十五）與洗錢高風險國家和地區(qū)有業(yè)務聯(lián)系的。（十六）沒有合理的原因，投保人堅持要求用現(xiàn)金投保、賠償、給付保險金、退還保險費和保單現(xiàn)金價值以及支付其他資金數(shù)額較大的。（十七）保險公司支付賠償金、給付保險金時，客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險費和保單現(xiàn)金價值匯往投保人以外的其他人。第十四條　除本辦法第十一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。擴展資料根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條　對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告：（一）定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。（二）自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。（三）交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位。（四）金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。（五）金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易。（六）金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。（七）國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務項下的交易。（八）國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易。（九）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。（十）中國人民銀行確定的其他情形。

12月3日，央行官網(wǎng)發(fā)布消息稱，為規(guī)范衍生品業(yè)務，促進境內(nèi)衍生品市場健康發(fā)展，保障各方合法權(quán)益，防范系統(tǒng)性風險，央行會同銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局共同起草了《關(guān)于促進衍生品業(yè)務規(guī)范發(fā)展的指導意見（征求意見稿）》（下稱《指導意見》）?！吨笇б庖姟返诎藯l指出，金融機構(gòu)應當堅持主要面向非個人投資者開展衍生品業(yè)務的原則，嚴格實施合格投資者標準審查。銀行保險機構(gòu)不得通過柜臺與個人客戶直接開展衍生品交易，不得為企業(yè)提供以非套期保值為目的的交易服務。其他金融機構(gòu)確需為個人客戶提供衍生品交易服務的，應當對個人客戶制定更為審慎的參與要求。中國（香港）金融衍生品投資研究院院長王紅英對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，隨著我國資本市場對外開放進一步深化，一定程度上也促進了金融衍生品市場的發(fā)展。對資本市場進行分層設計，即從不同金融產(chǎn)品的風險屬性去匹配不同的投資群體，有利于金融衍生品為實體經(jīng)濟服務。金融機構(gòu)主要面向非個人投資者開展衍生品業(yè)務每經(jīng)記者注意到，《指導意見》主要包含以下四項內(nèi)容，一是統(tǒng)一衍生品定義和分類；二是以柜臺對客衍生品業(yè)務為著力點，強化投資者保護；三是要求金融機構(gòu)加強內(nèi)控管理，夯實衍生品業(yè)務規(guī)范發(fā)展的微觀基礎(chǔ)；四是按照金融管理部門職責，做出監(jiān)管分工協(xié)作安排。值得注意的是，在強化投資者保護上，《指導意見》要求，明確金融機構(gòu)開展柜臺對客衍生品業(yè)務，應當僅面向合格投資者，并進一步規(guī)范了相關(guān)的適當性評估、風險揭示、銷售管理、內(nèi)部管理等方面的要求，也鼓勵其參照有組織市場規(guī)則進行交易清算等以防范風險。其中，尤其注重對個人客戶的保護，要求金融機構(gòu)主要面向非個人投資者開展衍生品業(yè)務，禁止銀行保險機構(gòu)通過柜臺與個人客戶直接開展衍生品交易，其他金融機構(gòu)為個人客戶提供服務須制定更為審慎的參與要求，相關(guān)的評估和銷售要求也更為嚴格。王紅英對記者表示，2020年開始我國金融市場對外全面開放，在此背景下，我國金融衍生品市場呈現(xiàn)快速發(fā)展趨勢，各類創(chuàng)新產(chǎn)品層出不窮。與此同時，由于部分金融機構(gòu)對衍生品管理經(jīng)驗不足，一些投資者由于自身專業(yè)技能的不足，對于產(chǎn)品認識不到位，也暴露出一些風險。王紅英對記者稱，此次征求意見是在保護投資者利益的前提下，進一步規(guī)范了金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)則和細則，使得金融衍生品市場的發(fā)展更加有效，更好地去支持實體產(chǎn)業(yè)發(fā)展，為投資者服務。專家：有利于金融衍生品市場有序發(fā)展記者了解到，衍生品的初衷是作為實體經(jīng)濟對商品價格進行風險管理的工具，發(fā)展至今其標的已經(jīng)覆蓋股指、利率、信用、外匯等。由于衍生品涉及的種類繁多，交易規(guī)則復雜，相對而言較為小眾。但因其“杠桿”功能被炒作，常引發(fā)風險案例。這給普通個人投資者投資衍生品以警示。對于出臺《指導意見》的原因，起草說明書中指出：“近年來，我國衍生品市場逐步發(fā)展，初步形成了包括交易所市場、銀行間市場、對客柜臺市場等在內(nèi)的衍生品市場體系，以及機構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管、宏觀審慎管理相結(jié)合的監(jiān)管框架，市場功能日益發(fā)揮，服務實體經(jīng)濟的功能有效提升。但整體上看，制度規(guī)則有待完善，監(jiān)管標準有待統(tǒng)一，金融機構(gòu)專業(yè)管理能力有待提升，合格投資者管理有待強化，與衍生品交易活動相關(guān)的各類基礎(chǔ)設施建設有待加強，存在金融管理的薄弱環(huán)節(jié)，風險事件也偶有發(fā)生?！币虼耍胄袝y保監(jiān)會、證監(jiān)會和外匯局共同制定《指導意見》，在對現(xiàn)有監(jiān)管規(guī)則進行集中整合同時，進一步補齊監(jiān)管短板、強化機構(gòu)內(nèi)控管理要求、加強投資者保護，以促進衍生品業(yè)務規(guī)范健康發(fā)展。王紅英稱，四部門就衍生品業(yè)務規(guī)范發(fā)展征求意見，實際上是對中國衍生品市場發(fā)展的肯定，保證中國金融衍生品市場有序及有效率發(fā)展，能更好地為實體產(chǎn)業(yè)發(fā)展發(fā)揮風險管理的功能。同時，對于合格的投資者來講，也擴展了投資范圍和渠道。

10月8日，國家發(fā)展改革委發(fā)布《市場準入負面清單（2021年版）》（征求意見稿）[以下稱《清單（2021年版）》]，向社會公開征求意見。市場準入負面清單分為禁止和許可兩類事項。對禁止準入事項，市場主體不得進入，行政機關(guān)不予審批、核準，不得辦理有關(guān)手續(xù)；對許可準入事項，包括有關(guān)資格的要求和程序、技術(shù)標準和許可要求等，或由市場主體提出申請，行政機關(guān)依法依規(guī)作出是否予以準入的決定，或由市場主體依照政府規(guī)定的準入條件和準入方式合規(guī)進入；對市場準入負面清單以外的行業(yè)、領(lǐng)域、業(yè)務等，各類市場主體皆可依法平等進入?！肚鍐危?021年版）》列有禁止準入事項6項，許可準入事項111項，共計117項，相比《市場準入負面清單（2020年版）》[以下稱《清單（2020年版）》]減少6項。有金融業(yè)相關(guān)的，《清單（2021年版）》列有禁止準入事項2項，許可準入事項9項，相比《清單（2020年版）》減少1項。與《清單（2020年版）》相比，《清單（2021年版）》有十大變化。一、與金融相關(guān)的禁止準入事項變化禁止準入事項“禁止違規(guī)開展金融相關(guān)經(jīng)營活動”中，對于非金融機構(gòu)、不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經(jīng)營范圍中不得使用的字樣中，增加了“理財”“股權(quán)眾籌”“交易中心”。在上述機構(gòu)和企業(yè)在注冊名稱和經(jīng)營范圍中原則上不得使用的字樣中，減少了“理財”，同時主管部門在人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、市場監(jiān)管總局、外匯局之外，增加了國家網(wǎng)信辦。也就是說，“理財”字樣從原來的原則上不得使用調(diào)整到了不得使用。禁止準入事項“禁止違規(guī)開展金融相關(guān)經(jīng)營活動”的變化二、金融業(yè)許可準入事項變化1.在“未獲得許可，不得設立銀行 、證券、期貨、保險、基金等金融機構(gòu)或變更其股權(quán)結(jié)構(gòu)”中，對多項措施描述進行了簡化。比如將“金融控股公司設立；變更名稱、住所、注冊資本、持有5%以上股權(quán)的股東、實際控制人；修改公司章程；投資控股其他金融機構(gòu)；增加或者減少對所控股金融機構(gòu)的出資或者持股比例導致控制權(quán)變更或者喪失；分立、合并、解散或者破產(chǎn)的審批”簡化為“金融控股公司許可”；將“證券公司設立、合并、分立、停業(yè)、解散、破產(chǎn)、變更主要股東或公司的實際控制人審批；證券金融公司設立和解散審批”簡化為“證券公司設立及變更許可”；將“期貨公司設立、合并、分立、停業(yè)、解散或者破產(chǎn)； 變更注冊資本且調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)；新增持有5%以上股權(quán)的股東或者控股股東發(fā)生變化的審批”簡化為“期貨公司設立及變更許可”，等等。同時，新增了對非銀行金融機構(gòu)的描述，包括了“金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司 、財務公司、金融租賃公司”?！拔传@得許可，不得設立銀行 、證券、期貨、保險、基金等金融機構(gòu)或變更其股權(quán)結(jié)構(gòu)”變化2.在“未獲得許可，不得設立融資擔保、典當、小額貸款公司 、征信機構(gòu)等相關(guān)金融服務機構(gòu)”中，將“經(jīng)營個人征信業(yè)務的征信機構(gòu)設立許可（含機構(gòu)許可；董事、監(jiān)事、高管人員任職資格核準；設立分支機構(gòu)、合并或者分立、變更注冊資本、變更出資額占公司資本總額5%以上或者持股占公司股份5%以上的股東審批）”簡化為“個人征信業(yè)務經(jīng)營許可”。  同時，將“融資擔保公司及其分支機構(gòu)設立、變更、終止及業(yè)務范圍審批”，調(diào)整為“融資擔保公司設立、合并、分立、減少注冊資本及跨省設立分支機構(gòu)審批”?！拔传@得許可，不得設立融資擔保、典當、小額貸款公司 、征信機構(gòu)等相關(guān)金融服務機構(gòu)”變化3.在“未獲得許可，不得設立金融機構(gòu)營業(yè)場所、交易所”中，將原來的“證券交易所的設立審核、證券登記結(jié)算機構(gòu)的設立審批”和“期貨交易等各類交易場所、期貨專門結(jié)算機構(gòu)設立審批”進行了合并和擴展，調(diào)整為“ 證券、期貨、保險、信貸、黃金及名稱中使用‘交易所’字樣的交易場所設立審批；證券登記結(jié)算機構(gòu)、 期貨專門結(jié)算機構(gòu)設立審批；證券金融公司設立和解散審批”，同時主管部門也在證監(jiān)會基礎(chǔ)上增加了銀保監(jiān)會、人民銀行、各省級人民政府?！拔传@得許可，不得設立金融機構(gòu)營業(yè)場所、交易所”變化4.在“未獲得許可，不得從事特定金融業(yè)務”中：刪除“銀行業(yè)及非銀行金融機構(gòu)調(diào)整業(yè)務范圍和增加業(yè)務品種審批”“證券公司、期貨公司變更業(yè)務范圍審批”“期貨公司經(jīng)營資產(chǎn)管理業(yè)務、境內(nèi)及境外期貨經(jīng)紀業(yè)務、期貨投資咨詢業(yè)務許可”“保險公估人經(jīng)營保險公估業(yè)務備案”；增加“出口信用保險相關(guān)業(yè)務審批”；將“金融機構(gòu)發(fā)行金融債券、資本補充債券審批”“境內(nèi)金融機構(gòu)赴境外發(fā)行人民幣債券審批”合并調(diào)整為“全國銀行間債券市場準入許可；在銀行間債券市場或到境外發(fā)行金融債券審批”；將“境內(nèi)機構(gòu)外債、對外或有負債、外債轉(zhuǎn)貸款審批、登記及履約核準”，調(diào)整為“境內(nèi)機構(gòu)外債、跨境擔保核準”；將“銀行、農(nóng)信社、兌換機構(gòu)及非金融機構(gòu)等結(jié)匯、售匯 業(yè)務市場準入、退出審批；保險、證券公司等非銀行金融機構(gòu)外匯業(yè)務市場準入、退出審批”調(diào)整為“經(jīng)營或者終止結(jié)售匯業(yè)務審批；非銀行金融機構(gòu)經(jīng)營 、終止結(jié)售匯業(yè)務以外的外匯業(yè)務審批”；將“基金服務機構(gòu)、公開募集基金募集申請注冊”調(diào)整為“公募基金服務機構(gòu)、公募基金注冊”；將“基金托管人、公募基金管理人資格核準或?qū)徟闭{(diào)整為“基金托管人、公募基金管理人資格核準”。“未獲得許可，不得從事特定金融業(yè)務”變化5.在“未獲得許可，不得從事特定代理國庫業(yè)務”中，增加了“特定”兩字。具體的，將“國庫集中支付代理銀行資格認定”修改為“國庫集中收付代理銀行資格認定”。“未獲得許可，不得從事特定代理國庫業(yè)務”變化6.在“未獲得許可，非金融機構(gòu)不得從事證券期貨服務及支付業(yè)務”中，將“非金融機構(gòu)從事支付業(yè)務許可”調(diào)整為“非銀行支付機構(gòu)設立及變更重大事項許可”?！拔传@得許可，非金融機構(gòu)不得從事證券期貨服務及支付業(yè)務”變化7.在“未履行法定程序，不得從事證券投資、衍生產(chǎn)品發(fā)行、 外匯等相關(guān)業(yè)務”中：增加“經(jīng)常項目收支企業(yè)核準及特定收支業(yè)務核準；經(jīng)常項目外匯存放境外核準”“公司發(fā)行股票、存托憑證注冊、核準”；刪除“合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資額度審批”“外匯賬戶的開立、變更、關(guān)閉、撤銷以及賬戶允許保留限額核準”“進口單位進口付匯核查；出口單位出口收匯核查”；將“跨境從事有價證券、衍生產(chǎn)品發(fā)行、交易外匯登記”調(diào)整為“跨境證券、衍生產(chǎn)品外匯業(yè)務核準”；將“境內(nèi)機構(gòu)（不含銀行業(yè)金融機構(gòu)）向境外提供商業(yè)貸款審批與登記”調(diào)整為“境內(nèi)機構(gòu)（不含銀行業(yè)金融機構(gòu)）對外債權(quán)核準”。 “未履行法定程序，不得從事證券投資、衍生產(chǎn)品發(fā)行、 外匯等相關(guān)業(yè)務”變化8.刪除了《清單（2020年版）》中的“未獲得許可，不得發(fā)行股票或進行特定上市公司并購重組”這一項。9.在“未獲得許可，特定金融機構(gòu)高級管理人員不得任職”中，增加了“特定”兩字。具體看，將“銀行業(yè)金融機構(gòu)及非銀行金融機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格審批”“保險公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格審批”中的“審批”調(diào)整為“核準”；“保險經(jīng)紀機構(gòu)高級管理人員任職資格核準”“保險集團公司、保險控股公司及專屬自保、相互保險等組織高級管理人員資格核準”“保險資產(chǎn)管理公司高級管理人員資格核準”“保險代理機構(gòu)高級管理人員任職資格核準”，合并調(diào)整為“保險集團公司、保險控股公司、保險資產(chǎn)管理公司、 保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險代理機構(gòu)高級管理人員資格核準”；增加“個人征信機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格核準”，主管部門為人民銀行；增加“銀行卡清算機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格核準”，主管部門為人民銀行、銀保監(jiān)會?！拔传@得許可，特定金融機構(gòu)高級管理人員不得任職”變化